Renditerechner - EUPORA® Immobilien

Immobilien Rendite-Rechner – Lohnt sich die Kapitalanlage?

Sie überlegen, eine Immobilie als Kapitalanlage zu kaufen? Unser Rendite-Rechner zeigt Ihnen, ob sich die Investition lohnt. Berechnen Sie Bruttomietrendite, Nettomietrendite, Eigenkapitalrendite und monatlichen Cashflow.

Diese Kennzahlen erhalten Sie:

✓ Bruttomietrendite (erste Orientierung)
✓ Nettomietrendite (nach allen Kosten)
✓ Eigenkapitalrendite (Ihre tatsächliche Rendite)
✓ Monatlicher Cashflow (positiv oder negativ?)
✓ Detaillierte Kostenaufstellung

Ideal für Kapitalanleger und angehende Vermieter.

Immobilien Rendite-Rechner | EUPORA

Immobilien Rendite-Rechner

Berechnen Sie die Rentabilität Ihrer Kapitalanlage

Kaufpreis & Finanzierung

Kaufpreis der Immobilie (€)

Eigenkapital (€)

Zinssatz p.a. (%)

Tilgung p.a. (%)

Mieteinnahmen & Kosten

Jahres-Kaltmiete (€)

Reine Miete ohne Nebenkosten (Monat × 12)

Nicht-umlegbare Nebenkosten p.a. (€)

Z.B. Grundsteuer, Versicherungen (Anteil Vermieter)

Instandhaltung/Rücklage p.a. (€)

Hausverwaltung p.a. (€)

Bruttomietrendite

–

Jahresmiete ÷ Kaufpreis × 100 (ohne Kosten)

Nettomietrendite

–

Nach Abzug laufender Kosten (ohne Finanzierung)

Eigenkapitalrendite

–

Rendite auf Ihr eingesetztes Eigenkapital p.a.

Monatlicher Cashflow (operativ)

–

Überschuss ohne Tilgung (Profitabilität)

ℹ️ Liquiditäts-Cashflow (mit Tilgung)

–

Die Differenz ist die Tilgung, die Ihr Eigenkapital erhöht. Dies ist Vermögensbildung, keine Ausgabe.

Detaillierte Aufstellung (jährlich)

Jahres-Kaltmiete –

Nicht-umlegbare Nebenkosten –

Instandhaltung/Rücklage –

Hausverwaltung –

Zinskosten –

Tilgung (Vermögensbildung, nicht abgezogen) –

Jährlicher Cashflow –

ℹ️ Erklärung der Kennzahlen:

Bruttomietrendite: Die einfachste Kennzahl. Sie zeigt das Verhältnis der Jahresmiete zum Kaufpreis in Prozent. Beispiel: Bei 12.000 € Jahresmiete und 250.000 € Kaufpreis = 4,8%. Diese Kennzahl berücksichtigt keine Kosten.

Nettomietrendite: Berücksichtigt die laufenden Bewirtschaftungskosten (Nebenkosten, Instandhaltung, Verwaltung), aber noch keine Finanzierungskosten. Sie zeigt, wie rentabel die Immobilie selbst ist.

Eigenkapitalrendite: Die wichtigste Kennzahl für Investoren! Sie zeigt die Verzinsung Ihres eingesetzten Eigenkapitals pro Jahr. Durch den Hebel-Effekt (Fremdkapital) kann diese deutlich höher sein als die Nettomietrendite.

Operativer Cashflow (monatlich): Ihr monatlicher Überschuss nach allen laufenden Kosten und Zinsen. Die Tilgung wird NICHT abgezogen, da sie Vermögensbildung ist (Ihr Eigenkapital steigt). Ein positiver Wert bedeutet: Die Immobilie erwirtschaftet Gewinn.

Liquiditäts-Cashflow (monatlich): Zeigt den tatsächlichen Geldfluss auf Ihrem Konto. Hier wird auch die Tilgung abgezogen. Ein negativer Wert bedeutet nicht zwingend ein schlechtes Investment, da die Tilgung Ihr Vermögen erhöht. Die Differenz zwischen beiden Cashflows ist die monatliche Tilgung.

Jahres-Kaltmiete: Die reine Miete ohne Nebenkosten. Beispiel: 1.000 €/Monat × 12 = 12.000 € p.a.

Nicht-umlegbare Nebenkosten: Kosten, die Sie als Vermieter tragen müssen, z.B. Grundsteuer (Anteil), Gebäudeversicherung, nicht-umlegbare Verwaltungskosten.

Instandhaltung/Rücklage: Kosten für Reparaturen und Modernisierung. Faustregel: 1-2% des Kaufpreises pro Jahr (bei älteren Gebäuden mehr).

Hinweis: Diese Berechnung dient nur als erste Orientierung. Weitere Faktoren wie Grundsteuer, Versicherungen, Mietausfallrisiko, steuerliche Aspekte und Wertsteigerung wurden nicht berücksichtigt. Für eine detaillierte Analyse kontaktieren Sie uns gerne.

⚠️ Haftungsausschluss: Alle Berechnungen erfolgen ohne Gewähr. EUPORA Immobilien übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität der bereitgestellten Informationen. Die Nutzung des Rechners erfolgt auf eigene Verantwortung. Diese Berechnung ersetzt keine professionelle Beratung durch einen Steuerberater oder Finanzexperten.

Was ist eine gute Rendite?

Bruttomietrendite: > 4% gut, > 5% sehr gut
Nettomietrendite: > 3% solide
Eigenkapitalrendite: Sollte über Alternativanlagen (Aktien, Fonds) liegen

Bedenken Sie: Rendite ist nicht alles. Auch Wertsteigerung, Steuerervorteile und Inflationsschutz zählen.

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